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西安高新区:金融创新带动区域发展跑出“加速度”

核心提示: 2017年4月,中国(陕西)自由贸易试验区挂牌。一年里,西安高新功能区作为陕西自贸区的有力支撑,注重自贸区创新金融政策与自主创新发展战略的有效结合,发挥科技创新驱动发展的优势,鼓励金融机构创新金融产品和服务,让企业“走出去”,让科技创新“不缺钱”,让丝路资源“聚起来”,围绕自贸区金融先行先试主题,陕西自贸区高新功能区发挥金融创新的强大推动力,走出一条独具特色的金融创新改革之路。

从十七大的“实施自由贸易区战略”到十八大的“加快实施自由贸易区战略”再到十九大的“赋予自由贸易试验区更大改革自主权”,凸显了国家对推进自贸区建设的坚定决心。

2017年4月,中国(陕西)自由贸易试验区挂牌。一年里,西安高新功能区作为陕西自贸区的有力支撑,注重自贸区创新金融政策与自主创新发展战略的有效结合,发挥科技创新驱动发展的优势,鼓励金融机构创新金融产品和服务,让企业“走出去”,让科技创新“不缺钱”,让丝路资源“聚起来”,围绕自贸区金融先行先试主题,陕西自贸区高新功能区发挥金融创新的强大推动力,走出一条独具特色的金融创新改革之路。

助推企业“走出去”

跨境金融创新让企业海外之旅一路绿灯

开拓海外市场、参与国际竞争,是企业扩张的必经之路。当高新区企业迈上全球的舞台,与境外企业贸易竞争、海外市场整合、谋求更大发展时,身后有高新区在强力的支持。在自贸区挂牌后,高新功能区借助政策红利和创新优势,努力提升跨境贸易投融资自由化便利化水平。

招商银行在自贸区核心区域设立了招商银行陕西自贸试验区西安高新科技支行。 “我们深入企业了解其跨境业务发展难点,针对客户需求设计适合的金融创新产品。”招商银行陕西自贸区西安高新科技支行行长党勇介绍,高新科技支行为区内企业的跨境业务提供多渠道全方位的金融服务:股权方面,招商银行通过境外平台可为客户提供从财务顾问到上市保荐、资金配资等全方位的服务;在投资方面,可借助境外多家联动平台定期向区内企业推送境外适合的投资标的项目,并提供配套的并购金融服务等等。

陕西自贸试验区内企业陕西 JRWN 股份有限公司就是受益者之一。该公司在谋求海外发展中计划与澳大利亚公司签订认购与合作协议,通过发行股票的形式增资并购。

但因境外新设公司在成立之初,业务尚未开展,现金流不足,难以从国外银行获得融资,这个时候就需要境内母公司的流动性支持。而境内中资企业的主要合作银行一般又都在国内(除非是大型跨国公司),通过与外管局沟通,企业通过内保外贷的形式,在境内招商银行存入对应的人民币自有资金,申请由境内招商银行向招商银行股份有限公司香港分行出具相对应金额的融资性对外担保保函。

办理内保外贷对于企业、银行以及外汇监管都具有积极意义。对企业而言,尤为可贵的是能够实现企业的跨境“增信”。内保外贷帮助国内企业“走出去”的过程中,在“国内企业-国内银行-国外银行-国外企业”之间建立信用链条,使其境外分公司获得海外融资,从而达到为境外公司获得融资支持的目的。

陕西延长石油(集团)有限责任公司(以下简称延长石油)是另一家受益者。全球化背景下,延长石油业务发展规模不断壮大,“走出去”业务步伐逐步加快,作为一家跨国企业集团公司总部,与在境内外的子公司对跨境人民币资金的运营和管控具有强烈的需求。

在中国银行陕西省分行协助下,延长石油成功获跨境双向人民币资金池批复,并获批541.07亿元的跨境人民币资金净流入额,标志着高新区内首个跨境双向人民币资金池正式落地。此项创新实现了延长石油在境内外、全球领域人民币资金的有效汇集和灵活配置使用,减少外部融资成本,提升盈余资金收益水平。利用自贸区“改革红利”和“创新红利”,为高新区内跨国企业开通金融服务的“绿色通道”。

创新,即便是一小步,也是强劲的动力源。高新区及各家金融机构想方设法帮跨国企业提供全球统一视图,实现资金统一调拨和集中管理,让涉外企业在跨国成长之旅中,一路绿灯。

确保科技企业“钱袋子”

服务创新为高科技插上金融之翼

达盛隔震公司是陕西省唯一一家从事隔震防震技术研发、生产、销售、技术服务的企业。目前已经发展成为电力能源行业隔震,校园、博物馆、公共场所等一般建筑隔震行业和特殊科研机构隔震降噪行业中的技术领先企业。虽然具有自主研发的核心技术,却可能因为资金瓶颈而影响企业加速的步伐——作为一家轻资产的中小科技企业,达盛公司在无抵质押的情况下,其融资寻求与商业银行信贷业务无法匹配。

但是在高新区这样的情况不会出现。西安高新区作为全国首批投贷联动试点园区,与西安银行、国开行陕西分行和中国银行陕西分行开展投贷联动合作。将债务融资与股权投资相结合,为成长期的科创型企业提供资金支持。

通过总分行联动、母子公司协同,国开科创以“认股期权”的方式,陕西分行“信贷投放”相结合的方式,达盛公司获得了相应的投资和贷款。截至目前,高新区建立了总数超过1700家的高新区投贷联动科创企业项目库,全年投贷联动金额达5.37亿元。

资金,是科技创新的“燃料”。而对于轻资产的科技创业型企业,信用就是它们最佳的资产。致力于信用体系建设,是自贸区高新功能区在金融服务创新的另一项特色。

“高新区搭建了信用信息征集和共享平台,汇聚了全省200余万家市场运营主体工商登记基本信息及高新区内近17000家企业的金融、社保、税收及国土等各类深度信用信息近180万条。”高新区金融办负责人表示。

信用体系的建设,有力促进信用类金融服务的创新。与平安银行合作推出的“橙E税金贷”,与华夏银行合作推出的“高新E贷”,与招商银行合作开发的在线自助贷款等产品,都是以信用信息数据库掌握的企业税收、社保等信息为授信依据,为企业提供随借随还、轻点鼠标纯线上的互联网金融创新信用贷款服务。目前,平台汇集有区内外420家金融机构和中介服务机构、347项金融产品服务信息,近1000家企业通过平台累计发布各类融资需求300亿元,实现融资对接180亿元左右。

同时,高新区进行企业信用等级评定,信用等级评价结果作为政策扶持、招投标活动、招商引资等活动的重要参考。企业参与信用评级费用可享受补贴,连续三年获得AAA级评级的企业的专项奖励政策等。截至目前,企业信用信息累计查询量已突破240万次,日均查询量达到 1648余次,日均查询量近1667次。

当前高新区正在申报国家信用体系建设示范园区。下一步,还将设立企业“红名单”和“黑名单”栏目,加大对严重违法失信主体的曝光和惩戒,凸显信用在市场中的作用。

区域发展“加速器”

聚力打造丝路国际金融中心

为国家试制度、为区域谋发展,自贸试验区的使命与生俱来。在国家“一带一路”倡议的大背景下,陕西自贸区高新功能区,结合西安作为丝路起点城市的和自贸区政策红利的双重机遇,打造丝路国际金融中心,旨在面向“一带一路”聚集整合各类金融要素,促进“一带一路”资金融通,带动区域金融产业加速发展。

聚力打造丝路国际金融中心,高新区有着得天独厚的条件。

近年来,高新区大力引进各类基金、保险、信托、风投、理财管理机构及各类金融中介机构,聚集了银行、证券、保险等金融机构全国或区域性总部62家,设立9家科技银行。截止目前,西安高新区已聚集各类金融服务机构和要素平台1434家。区内各类天使投资、创业投资、资产管理公司、私募基金管理人等各投资类机构900多家,会计师事务所、律师事务所等专业中介服务机构77家,金融产业配套体系日益完善。

与此同时,高新区金融对外开放程度日益增强,渣打银行、台湾富邦华一银行、韩亚银行、三星财险、德勤会计事务所、安永会计事务所等一批外资金融类机构区域总部相继落户。

科技企业质量双高,让高新区赢得资本市场天然的青睐。截止2017年底,高新区境内外上市挂牌企业累计已达到139家,其中A股上市企业18家,累计新三板挂牌企业95家。

在大西安建设金融金三角的过程中,高新区当仁不让处于领航位置。在自贸区金融创新改革之路上,高新区依旧勇挑大梁,根据高新区制定的《西安高新区千亿金融服务产业集群培育实施方案》,到2021年,高新区将基本建立西部领先的“大金融”产业格局,建立全方位、多层次科技金融服务体系。通过进一步深化金融改革,强化金融氛围、载体和平台建设,全力打造丝路国际金融中心,为区域的经济加速发展发动金融“引擎”。

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责任编辑:李云峰
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